1. Acasă
  2. Vezi Noutăți
  3. Comunicate BNM
  4. Sancțiuni aplicate organizațiilor de creditare nebancară și publicate în conformitate cu prevederile art. 75(3) din Legea nr. 548/1995 cu privire la Banca Națională a Moldovei

Sancțiuni aplicate organizațiilor de creditare nebancară și publicate în conformitate cu prevederile art. 75(3) din Legea nr. 548/1995 cu privire la Banca Națională a Moldovei

18 Februarie 2025

  Supravegherea organizațiilor de creditare nebancară este realizată de către Banca Națională a Moldovei (în continuare – BNM) în temeiul Legii cu privire la organizațiile de creditare nebancară nr. 1/2018, în acest sens fiind urmărită respectarea cadrului normativ aferent activității organizațiilo

 

Supravegherea organizațiilor de creditare nebancară este realizată de către Banca Națională a Moldovei (în continuare – BNM) în temeiul Legii cu privire la organizațiile de creditare nebancară nr. 1/2018, în acest sens fiind urmărită respectarea cadrului normativ aferent activității organizațiilor de creditare nebancară.

În conformitate cu prevederile art. 753 din Legea nr. 548/1995 cu privire la Banca Națională a Moldovei, informația privind sancțiunile aplicate de către BNM se publică pe pagina sa oficială.


2025

La situația din 18.02.2025, urmare a controalelor efectuate asupra activității organizațiilor de creditare nebancară, au fost aplicate următoarele sancțiuni:

Nr.

 

Actul BNM privind aplicarea sancțiunii

Persoana față de care este aplicată sancțiunea
(organizația de creditare nebancară/administrator)

Sancțiunea aplicată

Tipul și natura încălcărilor constatate

Informație aferentă contestării actului administrativ

1

Hotărârea Comitetului executiv al BNM nr. 25 din 06.02.2025

O.C.N. „DACREDITARE” S.R.L.

Amendă în mărime de 132 342,48 lei

Încălcarea normelor ce se referă la:

  • asigurarea transparenței activității;
  • raportarea informației în adresa biroului istoriei de credit;
  • cerințele de creditare responsabilă;
  • cerințele de raportare;
  • nerespectarea actelor normative interne;
  • cerințele privind clasificarea creditelor.

 

 

 

2024

Pe parcursul anului 2024, urmare a controalelor efectuate asupra activității organizațiilor de creditare nebancară, au fost aplicate următoarele sancțiuni:

Nr.

 

Actul BNM privind aplicarea sancțiunii

Persoana față de care este aplicată sancțiunea

(organizația de creditare nebancară/administrator)

Sancțiunea aplicată

Tipul și natura încălcărilor constatate

Informație aferentă contestării actului administrativ

1

Hotărârea Comitetului executiv al BNM nr. 317 din 12.12.2024

O.C.N. „MIKRO KAPITAL COMPANY” S.R.L.

Amendă în mărime de 1 564 578,47 lei

Încălcarea normelor ce se referă la:

  • asigurarea transparenței activității;
  • raportarea informației în adresa biroului istoriei de credit;
  • cerințele de creditare responsabilă;
  • cerințele de raportare.

Cerere prealabilă depusă la data de 27.12.2024.

Urmare examinării cererii prealabile, Comitetul Executiv al BNM a hotărât respingerea cererii ca neîntemeiată.
  1.  

Hotărârea Comitetului executiv al BNM nr. 277 din 07.11.2024

O.C.N. „MSA CREDIT” S.R.L.

Amendă în mărime de 103 500  lei

Încălcarea normelor ce se referă la:

  • asigurarea transparenței activității;
  • raportarea informației în adresa biroului istoriei de credit;
  • cerințele de creditare responsabilă;
  • cerințele de raportare;
  • nerespectarea actelor normative interne;

cerințele privind clasificarea creditelor.