Atenție la fraude: BNM avertizează asupra unor tentative de fraudă în care este utilizată abuziv identitatea instituției

Banca Națională a Moldovei (BNM) informează publicul că, în spațiul online, circulă mesaje și documente false, transmise prin aplicații de mesagerie, în care este utilizată abuziv identitatea instituției. Aceste materiale conțin elemente menite să inducă în eroare publicul, inclusiv sigla BNM, formulări cu aparență oficială, numere fictive de documente și semnături atribuite în mod fals unor persoane din conducerea BNM.

Prin aceste mesaje, cetățenilor li se solicită să urmeze anumite instrucțiuni privind presupuse credite, cereri de anulare, transferuri de bani sau alte operațiuni financiare.

Banca Națională a Moldovei dezminte categoric autenticitatea acestor mesaje și documente și precizează că acestea nu au fost emise, aprobate sau transmise de instituție. Materialele respective reprezintă o tentativă de fraudă.

În acest context, BNM reiterează că:

• nu contactează cetățenii pentru a solicita date personale, parole, coduri de confirmare sau informații bancare;
• nu cere persoanelor să contracteze credite, să depună cereri de creditare sau să efectueze transferuri pentru „anularea” unor operațiuni;
• nu acordă credite persoanelor fizice și nu intervine în relația contractuală dintre cetățeni și instituțiile financiare;
• nu creează „chat-uri corporative” pentru soluționarea unor presupuse cazuri de fraudă;
• nu desemnează „specialiști” care să ofere instrucțiuni individuale privind credite, conturi sau plăți.

Banca Națională îndeamnă cetățenii să manifeste prudență, să nu acceseze linkuri suspecte, să nu transmită copii ale actelor de identitate, date bancare, parole sau coduri primite prin SMS și să nu efectueze plăți la indicația unor persoane necunoscute.

În cazul în care ați primit asemenea mesaje sau documente, întrerupeți imediat comunicarea, nu urmați instrucțiunile primite și sesizați banca la care vă deserviți, precum și organele de drept.

BNM reconfirmă că informarea din surse oficiale și verificarea atentă a solicitărilor primite online contribuie la prevenirea fraudelor financiare.

Recomandarea BNM: informarea din surse oficiale - protecție împotriva schemelor de fraude financiare

Ghid practic - cum te protejezi de tentativele de înșelăciune

Recomandări pentru sporirea siguranței în utilizarea cardului de plată